Открытие корпоративного банковского счета является важным шагом для любого бизнеса, который хочет действовать профессионально и эффективно управлять своими финансовыми транзакциями. Для компаний в Дубае это не только необходимо для повседневных операций, но и для поддержания репутации и соблюдения финансовых законов эмирата. Открытие корпоративного банковского счета в Дубае требует наличия некоторых документов и проведения должной проверки, которую необходимо пройти внимательно. В компании Финансовый Эксперт мы помогаем компаниям пройти этот процесс без лишних хлопот, гарантируя, что они оснащены всеми необходимыми документами.
Лицензия на ведение бизнеса и учредительные документы компании
Действительная лицензия на ведение бизнеса является одним из основных требований для открытия корпоративного банковского счета в Дубае. Этот сертификат подтверждает, что ваша компания зарегистрирована и имеет право вести бизнес в ОАЭ. В дополнение к лицензии, банки обычно запрашивают учредительные документы, такие как Устав компании (MOA), Учредительный договор (AOA) и Свидетельство о регистрации. Эти документы подтверждают юридическую структуру и собственность компании и помогают банку оценить легитимность бизнеса перед открытием счета.
Идентификация акционеров и директоров
Банки требуют подробную информацию обо всех основных участниках компании, особенно директорах и акционерах. Каждый человек, связанный с бизнесом, должен предоставить фотокопию паспорта, визы (если имеется) и удостоверения личности эмирата. Если акционеры или директора не проживают в ОАЭ, их могут попросить предоставить доказательства их адреса, такие как выписка из банка или счет за коммунальные услуги из их страны проживания. Эти документы являются частью процедур KYC (Знай своего клиента) банка, предназначенных для предотвращения мошенничества, отмывания денег и других финансовых преступлений. Мы в компании Финансовый Эксперт помогаем нашим клиентам подготовить и проверить эти документы, чтобы удовлетворить требования соблюдения банка.
Решение Совета директоров, уполномочивающее на открытие счета
Для начала процесса открытия счета компания должна представить решение Совета директоров, которое уполномочивает открыть корпоративный счет. Это письмо должно указывать название банка, лица, которые будут управлять счетом, и уровень их полномочий. Это решение должно быть подписано Советом директоров и содержать печать компании. Банки не будут действовать без официального разрешения, что является важной частью документооборота. Финансовый Эксперт помогает в подготовке точных и удобных для банка решений, соответствующих структуре каждого бизнеса.
Доказательство ведения бизнеса
Другим важным требованием является предоставление документов, подтверждающих фактическую деятельность бизнеса. Банк может запросить контракты, счета или договоры с клиентами и поставщиками, чтобы понять тип бизнеса. Они хотят убедиться, что компания работает и имеет действующие источники дохода. Стартапы или новые компании, которые еще не начали свою деятельность, могут быть обязаны представить подробный бизнес-план, включая рыночную стратегию, модель доходов и прогнозы финансов. Мы помогаем компаниям готовить эти вспомогательные документы в Финансовый Эксперт, чтобы соответствовать требованиям банка и повысить шансы на одобрение.
Заключение
Успешное открытие корпоративного банковского счета в Дубае требует тщательной подготовки и подачи документов. От лицензий и учредительных документов до удостоверений личности, решений Совета директоров и доказательств деятельности бизнеса — каждый документ является важной частью подтверждения надежности и соблюдения законов компании. В компании Финансовый Эксперт мы эффективно помогаем бизнесам в этом процессе, предоставляя полный спектр услуг по подготовке документов, взаимодействию с банками и подаче заявок. С нашим опытом компании могут избежать ошибок и насладиться гладким и беспроблемным процессом открытия банковского счета, обеспечив надежную основу для долгосрочной финансовой деятельности в ОАЭ.
